Fazer uma boa gestão de fluxo de caixa é essencial para empreendedores e gestores financeiros. Afinal, esse tipo de administração está relacionado à análise do desempenho e estado atual do negócio, assim como suas projeções futuras.
Porém, o que fazer quando o fluxo de caixa está negativo? Diante dessa circunstância, é essencial estar preparado para solucionar a questão. Assim, o negócio poderá ter mais segurança financeira para operar.
Quer descobrir como lidar com o fluxo de caixa negativo? Confira este post e veja quais dicas colocar em prática!
O que é um fluxo de caixa negativo?
O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para a gestão financeira de qualquer negócio de pequeno, médio ou grande porte. Ele serve para registrar e monitorar todas as movimentações financeiras — tanto entradas quanto saídas.
Porém, quando a soma das saídas é maior que a soma das entradas, há o chamado fluxo de caixa negativo. Ele indica, portanto, que o negócio tem apresentado mais despesas que ganhos e pode significar que o controle financeiro da empresa não está adequado.
Quais são as principais causas dessa situação?
Agora que você já sabe o que significa fluxo de caixa negativo, é interessante conhecer as principais causas dessa situação. Embora cada negócio tenha suas particularidades, existem alguns problemas comuns que são observados em empresas que enfrentam essa situação.
Descubra quais são eles!
Descontrole sobre as finanças
Muitas vezes, uma empresa apresenta o fluxo de caixa negativo devido a um descontrole sobre as finanças. Nesse contexto, o empreendedor ou gestor financeiro não sabe, com precisão, quanto gasta e quanto recebe mensalmente.
Para resolver essa situação, é essencial acompanhar e registrar todos esses dados corretamente. Você pode fazer isso por meio de uma planilha ou de um software de gestão financeira.
Falta de planejamento
Fazer um planejamento adequado para as finanças da empresa é fundamental para o sucesso do negócio. Do contrário, é possível que ocorram problemas, como o fluxo de caixa negativo.
Sendo assim, se você quiser evitar essas e outras adversidades, não deixe de elaborar um planejamento. A ideia é definir ações, pensar em estratégias e traçar planos para a atuação do negócio. Afinal, a gestão financeira eficiente depende da existência dessas rotas até o sucesso.
Precificação incorreta
Outra causa para um fluxo de caixa negativo refere-se aos preços cobrados por seus produtos ou serviços. Isso ocorre porque os números podem não estar adequados, causando problemas no fluxo de entradas e saídas.
Para entender essa questão, há dois cenários principais. No primeiro, pode ser que a sua empresa esteja cobrando preços muito elevados. Dependendo do caso, isso pode afastar os consumidores e gerar um volume mais baixo de vendas.
Já no segundo cenário, o empreendimento pode estar cobrando preços muito baixos pelo que vende. Assim, é comum conseguir um número interessante de negócios, porém, eles não são suficientes para cobrir as despesas e gerar lucro.
Portanto, se você não quiser ter problemas com fluxo de caixa negativo, reavalie a sua precificação. Talvez ela não esteja compatível com o que é praticado no mercado, sendo necessário fazer ajustes.
Redução no número de vendas
A quarta principal causa para um fluxo de caixa negativo se relaciona a uma possível redução no número de vendas. Nesse caso, as receitas são prejudicadas e não conseguem superar as despesas.
Se essa for a causa para o problema, é importante buscar estratégias para reverter o cenário. Talvez o seu negócio esteja com número menor de vendas por causa do preço, como você viu. Isso também pode estar acontecendo devido a outras questões, como:
- sazonalidades;
- problemas no atendimento;
- dificuldades técnicas e operacionais;
- entre outras.
Por isso, se você constatar essa questão em seu negócio, investigue-a para trabalhar em mudanças. Ao melhorar os resultados das entradas financeiras, é possível evitar ou reverter o quadro de fluxo de caixa negativo.
Quais são seus principais impactos nas finanças de uma empresa?
Até aqui, você conferiu as principais causas de um fluxo de caixa operacional negativo. Agora, é preciso saber quais são os impactos dessa situação nas finanças empresariais.
Quando uma organização está com dificuldades para manter o saldo em caixa positivo e não sobra dinheiro, podem ocorrer questões como:
- problemas para manter as operações;
- atraso nos pagamentos de fornecedores e parceiros;
- maior vulnerabilidade às mudanças de mercado;
- redução de patrimônio por causa das dívidas;
- dificuldade para realizar investimentos;
- impossibilidade de expandir.
Como você pode ver, as consequências de um fluxo de caixa negativo podem ter impactos profundos e até colocar a continuidade da empresa em risco.
Como resolver essa situação?
Após entender as causas e impactos do fluxo de caixa negativo, é hora de saber como lidar com essa situação de forma mais estratégica. Além das dicas que você já conferiu para evitar o problema, vale a pena dar atenção a outros pontos específicos.
Por exemplo, é importante registrar diariamente as entradas e saídas do caixa da organização, mantendo um bom controle financeiro. Também é essencial estabelecer um bom planejamento, conhecendo as datas de pagamento dos compromissos financeiros.
Com isso, você poderá identificar gargalos e problemas que podem afetar o seu fluxo de caixa. Nesse caso, vale a pena pensar em medidas como a redução ou corte de gastos supérfluos e a renegociação de dívidas.
Ainda, é indicado desenvolver estratégias comerciais adequadas, como cuidar da precificação, considerar os ciclos de pagamentos e buscar formas de agregar valor para os clientes. Assim, é possível aumentar as vendas, melhorar a geração de receitas e otimizar o controle financeiro.
Para otimizar esse processo, convém automatizar os processos financeiros com um software financeiro, como o Controlle. Desse modo, será mais fácil ter visibilidade sobre a situação da empresa, favorecendo a tomada de decisão.
Ainda, vale notar que, se houver um problema, ele não será resolvido de modo imediato. Contudo, quanto antes você começar a agir, mais cedo poderá reverter esse cenário para ter um fluxo de caixa positivo.
Neste post, você conferiu o que é um fluxo de caixa negativo, quais as suas principais causas e consequências. Agora, vale a pena colocar em prática o que você aprendeu para resolver essa situação e melhorar a saúde financeira do seu negócio.Gostou do post? Quer receber conteúdos como esse diretamente em seu e-mail e de maneira gratuita? Cadastre-se em nossa lista Vip!
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