A transformação dos negócios e o alto volume de dados disponíveis nas empresas torna a gestão financeira cada vez mais difícil. Nesse sentido, contar com um dashboard financeiro pode ser a solução ideal para analisar as finanças empresariais com mais velocidade e assertividade.
Essa tarefa é fundamental para garantir resultados com consistência e visualmente mais simples de analisar. Assim, é possível avaliar a saúde financeira da empresa em tempo real, garantindo agilidade para as etapas de tomada de decisão do seu negócio.
Pensando nisso, este artigo apresentará o que é dashboard financeiro e qual a importância de utilizar essa ferramenta na sua empresa.
Continue a leitura e entenda!
O que é um dashboard?
Primeiramente, é importante entender o que é um dashboard. O termo pode ser traduzido como painel de controle ou painel principal, pois se trata de uma espécie de mural ou quadro vinculado ao sistema de gestão empresarial.
Dessa forma, a ferramenta concentra diversas informações relevantes sobre o negócio com o objetivo de facilitar a visualização de diversos dados. Assim, o dashboard reúne os registros do sistema e os apresenta em uma única tela.
Os dados podem mostrar questões relacionadas ao desempenho de diferentes setores da empresa. Em geral, isso é feito por meio de gráficos e tabelas — o que facilita bastante a interpretação das informações apresentadas.
Também é possível acessar pontos específicos para se aprofundar sobre os registros. Ademais, existem diferentes tipos de dashboards, sendo que cada um deles cumpre determinada função, referente a um setor específico do negócio.
O que é o dashboard financeiro?
Como você viu, existem diversos tipos de dashboards que podem ser utilizados por pequenas e médias empresas. No caso do dashboard financeiro, o painel apresenta visualmente o compilado das principais métricas e KPIs (key performance indicators) necessários para monitorar a saúde financeira do negócio.
Para isso, o sistema coleta, consolida, analisa e relata automaticamente os dados de diversos sistemas e processos. Assim, ele fornece um único ponto de controle para quem trabalha com gestão financeira nas empresas e ajuda a tomar decisões mais acertadas.
Ainda, o dashboard permite fazer análises financeiras mais completas, por meio da avaliação integral e unificada no próprio painel inicial. Essa dinâmica viabiliza a manutenção da saúde das finanças empresariais no dia a dia.
Como o dashboard financeiro funciona?
Em relação ao funcionamento, o dashboard financeiro combina diversas fontes de dados para fornecer uma imagem completa e precisa das finanças do negócio. Com isso, ele permite que a empresa explore essas informações unificadas em tempo real, diretamente dentro do painel.
Além de simplificar os relatórios financeiros, essa ferramenta também amplia o poder da análise de dados. Dessa forma, a avaliação se torna mais robusta, permitindo previsão, orçamento e planejamento avançados.
Como resultado, a solução facilita a rotina empresarial, pois os profissionais da área gastam menos tempo preparando dados — como acontece quando são utilizadas planilhas, por exemplo. Logo, eles podem se dedicar a identificar oportunidades para reduzir custos e aumentar a lucratividade, por exemplo.
Como os dashboards financeiros podem ser divididos?
Agora você sabe o que é e como funciona o dashboard financeiro. Apesar de ele se referir às finanças empresariais, de modo geral, cada informação apresentada serve para um fim. Por isso, existem diversos tipos de dashboards financeiros usados pelas companhias.
Eles possuem funções particulares, a depender das necessidades do empreendimento. Conheça alguns exemplos de dashboards financeiros que podem ser utilizados por pequenas e médias empresas:
Operacional
Um dashboard financeiro com foco operacional fornece informações úteis para otimizar o desempenho dos processos. Por isso, esse modelo é usado para apresentar as métricas que precisam ser acompanhadas pelos analistas.
Assim, eles podem fazer melhorias em suas atividades, de modo a ganharem mais agilidade em correções de trabalhos. Entre os dados que podem ser avaliados nesses painéis, estão:
- fluxo de caixa;
- saldo de recebimentos;
- saldo de pagamentos.
Outras métricas relevantes para o negócio também podem ser utilizadas, desde que estejam relacionadas com a parte operacional. Assim, o sistema pode apresentar informações sobre estoque, produção, capacidade produtiva, entre outras.
Por isso, o dashboard operacional é bastante relevante e afeta diretamente as visões tática e estratégica do negócio. Suas principais características estão relacionadas ao cotidiano da empresa, ao curto prazo e foco nas ações. Assim, a ferramenta ajuda na identificação rápida de falhas críticas, permitindo fazer correções antecipadas.
Tático
O dashboard tático é um painel voltado para a equipe de gestão. Ele apresenta informações para que as metas a médio prazo sejam atingidas. A proposta desse dashboard, portanto, é reunir ações do dia a dia e mostrar ao gestor dados relacionados a:
- tesouraria, como caixa, projeção, endividamento;
- clientes, como perfil, prazo médio de recebimento, taxa de inadimplência;
- fornecedores, como prazo médio de pagamento.
Ao contrário da ferramenta operacional, o dashboard financeiro tático cruza informações do sistema. Dessa maneira, ele proporciona uma visão mais ampla dos processos e resultados do negócio. Como resultado, esse dashboard é mais complexo que o operacional e tem como vantagem reunir informações de diversos setores.
Estratégico
Já o dashboard financeiro estratégico é mais usado pela diretoria, já que auxilia na tomada de decisões e na definição de objetivos de longo prazo. Os indicadores mostrados nesse tipo de painel podem incluir:
- lucratividade;
- rentabilidade;
- margem bruta;
- índice de endividamento;
- ROE (retorno sobre o patrimônio);
- índices de liquidez;
- entre outros.
Essas informações permitem à direção mobilizar recursos para atingir diferentes metas visando datas mais distantes. Além disso, as vantagens do dashboard financeiro estratégico são a visão macro e completa da saúde e a sustentabilidade financeira.
Para que serve o dashboard financeiro?
Após entender que o dashboard financeiro pode ser dividido em diferentes tipos, é necessário saber que existem alguns pontos em comum entre eles. Por isso, antes de utilizar a ferramenta, é preciso compreender sua utilidade.
Confira algumas características do dashboard financeiro que podem ser bastante úteis para a sua empresa:
Acompanhar saldos de todas as suas contas e carteiras
Em um único sistema, é possível ter a visão do seu saldo geral. Ele é composto pelos saldos que você possui em todas as contas e carteiras digitais, o que ajuda a entender como está a saúde financeira do empreendimento.
Realizar o fluxo de caixa com rapidez e precisão
Durante o gerenciamento empresarial, muitas vezes, é preciso tomar decisões financeiras rapidamente. Nesses casos, ter o fluxo de caixa disponível no dashboard permite que você faça escolhas com agilidade e maior índice de acerto.
Ter visão geral das principais despesas da empresa
Com o dashboard financeiro, é possível acompanhar em tempo real quais são as principais despesas do negócio. Dessa forma, há chances de se preparar para reduzir custos ou tomar decisões mais alinhadas às necessidades da companhia.
Entender a saúde do negócio em tempo real
Você sabe como a sua empresa está se saindo financeiramente? Para ter essa resposta de maneira eficiente e confiável, é possível analisar as informações na tela do seu dashboard.
Acompanhar as faturas de cartão em um só lugar
Fazer o acompanhamento das faturas, limites e dados dos seus cartões pode levar muito tempo, principalmente se o controle for feito em planilhas. Por isso, uma das utilidades do dashboard financeiro é acompanhar essas informações em uma única tela.
Não perder os compromissos
Com o dashboard financeiro, fica mais fácil saber quais são as contas que a empresa precisa pagar e receber, além daquelas que estão atrasadas por meio de uma única fonte de informação.
Quais são as vantagens de utilizar a ferramenta?
Conhecer as vantagens do dashboard financeiro também ajuda a entender como a ferramenta pode facilitar o dia a dia da sua empresa. Confira os principais benefícios do sistema:
Auxilia na tomada de decisões
Como você viu, os dashboards facilitam o processo de tomada de decisões. Como eles centralizam as informações, elas se tornam de fácil visualização e compreensão. Assim, é possível ter uma visão ampla do seu negócio — o que inclui atividades, investimentos, prazos, KPIs, estoque, entre outras métricas.
Promove a transparência de informações
Na gestão empresarial, é essencial que os líderes permitam que suas equipes tenham acesso aos indicadores e resultados da companhia. Dessa forma, há como manter a transparência das informações em todos os setores e ampliar as oportunidades para que os colaboradores tragam ideias de melhorias.
Nesse sentido, a ferramenta visa facilitar a comunicação interna entre todos os profissionais, fornecendo uma visão mais completa de todos os processos em andamento. Como consequência, haverá maior integração e engajamento entre os departamentos.
Com colaboradores conhecendo os resultados e KPIs do negócio, eles podem construir juntos metas e objetivos. Ademais, permitir o acesso a esses recursos é fundamental para o crescimento da organização.
Otimiza tempo e recursos
Outra vantagem do dashboard financeiro é otimizar o tempo dos líderes. Afinal, com a organização de dados, eles poderão melhorar a tomada de decisões e evitar trabalhos manuais e complexos para gerar relatórios. Logo, é possível priorizar outras atividades mais relevantes para a empresa como um todo.
Garante alinhamento estratégico
Com todas as informações consolidadas em um único sistema, a gestão se torna mais ágil e efetiva. Isso viabiliza o alinhamento de estratégias e decisões para o desenvolvimento do negócio.
Reduz riscos
O dashboard financeiro permite que os dados sejam atualizados e organizados antes de serem distribuídos. Dessa forma, fica mais fácil identificar possíveis riscos nas operações com antecedência. Assim, os gestores podem tomar ações preventivas para evitar esses problemas ou, ao menos, minimizar os seus efeitos.
O que não fazer em um dashboard financeiro?
Como você percebeu, o dashboard financeiro pode trazer diversas vantagens para as pequenas e médias empresas que buscam crescer e otimizar processos. Contudo, existem erros na elaboração do sistema que podem prejudicar os resultados obtidos.
É preciso ter em mente que todos os excesso sairão do escopo da visão centralizada, comprometendo o trabalho de análise. Assim, vale conhecer alguns erros que você deve evitar ao montar um painel de informações.
Confira:
Cores em excesso
Embora a ferramenta seja bastante visual, o excesso de cores pode dificultar a visualização do que realmente é prioridade. Isso também causa mais cansaço visual, prejudicando a análise dos dados.
Muitos efeitos visuais
Seguindo a mesma lógica do excesso de cores, o uso demasiado de efeitos visuais, como transparências, faz com que o usuário se distraia com facilidade. Essa estratégia também tira o foco da análise.
Excesso de informações
Para ser funcional, é indispensável que o painel seja objetivo. Para isso, é interessante apresentar na tela apenas os indicadores mais relevantes. Afinal, o excesso de dados também faz o usuário perder o senso de prioridade.
Como escolher o melhor dashboard financeiro para sua empresa?
Se você acredita que a solução é interessante para a sua empresa, é importante saber como escolher a melhor ferramenta. E existem algumas dicas que podem ajudar nesse processo de decisão.
Veja quais são:
Verifique as funcionalidades disponíveis
O primeiro passo é verificar quais são as funcionalidades disponíveis no software de gestão que você pretende adquirir. Afinal, elas devem atender às demandas da sua empresa.
Como você viu, o sistema deve contemplar questões como:
- saldos de todas as suas contas e carteiras;
- fluxo de caixa com rapidez e precisão;
- principais despesas da sua empresa;
- saúde do seu negócio em tempo real;
- faturas de cartão em um só lugar.
Avalie se ele conta com opção de integração com sistemas
O dashboard financeiro pode ser parte de um software de gestão financeira mais completo. Essa característica é bastante interessante porque a ferramenta pode ser utilizada para um controle financeiro pleno. Para isso, é importante que ela consiga se integrar aos outros sistemas.
Avalie se o sistema é intuitivo
Como um dos objetivos do dashboard é facilitar a visualização de dados, o sistema deve ser intuitivo e fácil de utilizar. Caso contrário, a ferramenta não conseguirá alcançar os objetivos propostos devido à dificuldade de operação.
Logo, não deixe de verificar quais são as configurações e filtros disponíveis, se a visualização é clara e objetiva e como funciona o sistema em geral. Esse cuidado ajuda a garantir que o dashboard será, de fato, um diferencial para a sua empresa.
Descubra se ele é seguro
Naturalmente, um dashboard financeiro lida com informações de grande relevância. Logo, segurança é um ponto fundamental para a sua escolha. Garanta que o sistema seja seguro, de modo a manter seus dados sempre protegidos.
Agora você sabe que o dashboard financeiro é um grande aliado para uma gestão de sucesso. Afinal, o sistema ampara suas decisões e permite tomar medidas mais acertadas. Consequentemente, é possível conquistar os resultados almejados e fortalecer o seu negócio.Quer contar com um dashboard financeiro em tempo real para a sua empresa? Então experimente grátis o software de gestão financeira do Controlle!
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