A inflação representa o aumento contínuo e generalizado de preços de produtos e serviços. Portanto, esse é um dos principais mecanismos da economia e exige atenção de pessoas físicas e de pessoas jurídicas. Afinal, as finanças da empresa também podem ser afetadas.
Nesse sentido, é crucial entender quais são os impactos da inflação e como eles podem interferir na continuidade do negócio. Além disso, é relevante compreender as formas de se proteger de cenários de alta ou aproveitar movimentos de baixa desse indicador econômico.
Neste artigo, você descobrirá quais são os principais efeitos da inflação nas finanças da empresa. Confira!
Como a inflação pode impactar os negócios de uma empresa?
Antes de pensar na parte apenas financeira, você deve considerar que a atuação geral da empresa pode sofrer interferências da inflação. Contudo, os impactos são diferentes, dependendo se a inflação está alta ou baixa.
A seguir, veja o que acontece em cada um dos cenários e compreenda quais são os pontos de atenção para o seu negócio!
Inflação baixa
Como parte da política monetária do Brasil, o Banco Central (Bacen) define uma meta de inflação, com um teto máximo de tolerância. Quando a inflação está mais baixa e se mantém próxima ao centro da meta, não ocorrem tantas interferências para controlar a disparada de preços.
Nesse cenário, é comum que haja uma redução na Selic, que é a taxa básica de juros da economia. Isso pode servir como incentivo ao desenvolvimento econômico e ao consumo. Então a tendência é que seu negócio consiga realizar mais vendas, pois o acesso ao crédito é facilitado.
Inflação alta
Já um período de inflação alta ocorre quando o preço dos produtos e serviços dispara acima do que a política monetária determina. Nesses casos, é comum haver a intervenção do Banco Central — como o aumento da taxa de juros.
Esse cenário diminui o acesso ao crédito dos consumidores e faz com que o público compre menos. Como consequência, sua empresa pode passar a vender menos no período ou ter custos mais altos caso precise de empréstimos ou financiamentos.
Quais os principais impactos da inflação nas finanças da empresa?
Como você viu, os resultados comerciais podem ser diretamente afetados pela inflação. No entanto, também é preciso saber que as finanças empresariais podem ser impactadas, o que afeta a gestão financeira — especialmente em pequenas e médias empresas.
Descubra a seguir o que acontece com as finanças do seu negócio em um período de inflação elevada!
Elevação dos custos produtivos e operacionais
Diante da aceleração da inflação, é comum que os gastos empresariais também avancem. Isso ocorre porque o aumento de preços de certos produtos e serviços ressoa em boa parte da cadeia produtiva, elevando as despesas do negócio. Como consequência, pode ocorrer o achatamento das margens de lucro.
É o caso do aumento de preço dos combustíveis. Nessa situação, o transporte rodoviário fica mais caro, o que aumenta os custos com frete das matérias-primas e produtos — além das entregas de pedidos para os clientes, se for o caso.
Encarecimento do crédito
Outro efeito para considerar é o encarecimento do crédito, de modo geral. Se a empresa precisar de um empréstimo ou financiamento, por exemplo, é provável que as taxas de juros incidentes sejam maiores que em outros momentos.
Isso acontece porque a inflação alta costuma elevar a Selic, que serve de referência para todas as outras taxas do mercado. Logo, as linhas de crédito se tornam mais caras em comparação aos momentos de inflação mais baixa.
No geral, isso afeta as finanças empresariais porque aumenta o grau de endividamento do negócio. Ademais, esse quadro pode tornar menos viável a execução de diferentes estratégias de crescimento ou fortalecimento da empresa.
Menor previsibilidade de vendas
Como você viu, a inflação envolve preços mais elevados e também pode reduzir o acesso ao crédito. Nesse contexto, é comum que os consumidores tenham uma parte maior da renda comprometida, o que faz com que eles reduzam ou suspendam parte das compras.
Desse modo, o empreendimento pode ter menos previsibilidade de vendas — especialmente, no caso de negócios de serviços ou produtos não essenciais. Como consequência, o planejamento financeiro empresarial pode se tornar menos preciso. Também há riscos de queda no faturamento.
Como proteger as finanças da empresa?
Estando ciente dos impactos que a inflação pode gerar nas finanças empresariais, é crucial saber como proteger o negócio desses efeitos. Para tanto, é necessário ter um bom planejamento e buscar meios de mitigar os impactos sem prejudicar as operações comerciais.
Na sequência, confira medidas que podem ajudar a proteger as finanças empresariais dos efeitos da inflação!
Tenha cuidado com o repasse de preços
Como os custos empresariais aumentam com a alta da inflação, é comum que o planejador financeiro considere repassar essa elevação para os clientes. Porém, isso pode causar problemas comerciais, como uma queda ainda mais acentuada nas vendas.
Se os concorrentes não fizerem um repasse tão elevado, a empresa perde competitividade no mercado. Logo, é preciso ter cuidado com o repasse de preços. Para pequenos e médios negócios, essa dinâmica é especialmente importante, já que pode influenciar a sua continuidade no mercado.
Reveja o orçamento empresarial
Considerando que nem sempre é interessante repassar o aumento para o cliente final integralmente, a empresa pode ter que lidar com uma redução na margem de lucro. Nesse cenário, é essencial repensar o orçamento empresarial para se adequar à diminuição dos ganhos.
O objetivo é rever o faturamento e repensar os setores e as prioridades do negócio. Assim, é possível fazer cortes e redistribuir o dinheiro de modo mais inteligente. Ao economizar de maneira mais eficiente, há uma neutralização de parte dos aumentos nos custos.
Reforce o controle financeiro
Ao mesmo tempo em que é preciso implementar mudanças no orçamento empresarial, é essencial garantir a consistência dessas alterações. Portanto, é interessante realizar um controle financeiro com o registro de todas as movimentações financeiras.
Ao fazer o fluxo de caixa e a conciliação bancária com regularidade, por exemplo, é possível fazer com que o orçamento seja cumprido. Além disso, o controle financeiro permite identificar novos gargalos e oportunidades para obter mais proteção contra a inflação.
Utilize a tecnologia
Para garantir eficiência no controle das finanças pessoais e mais qualidade na gestão, vale a pena recorrer ao uso de tecnologia. Nesse sentido, buscar uma ferramenta voltada para a automação da gestão financeira é especialmente importante.
Com o Controlle, você poderá fazer o fluxo de caixa e a conciliação bancária de forma prática e efetiva. Também é possível emitir relatórios financeiros e ter uma visão completa via dashboard financeiro. Assim, as atividades são executadas com mais facilidade — economizando tempo e dinheiro.
Como você viu, a inflação pode afetar os resultados comerciais e as finanças empresariais. Contudo, ao contar com um bom planejamento e utilizando as ferramentas de controle certas, é possível se proteger de movimentos de alta nos preços. Quer automatizar a sua gestão financeira? Experimente o Controlle e veja como podemos ajudar!
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