A gestão financeira de um negócio consiste em um conjunto de técnicas e atividades voltadas para administrar o dinheiro da empresa. O gerenciamento pode ser feito pelo pequeno empreendedor, com base nas ferramentas e operações de planejamento, registro e acompanhamento.
Ao mesmo tempo, é comum que os responsáveis por negócios de menor porte tenham dúvidas sobre esse processo de gestão. Por isso, saber quais são os passos mais importantes é essencial para garantir resultados melhores na área de finanças.
Neste artigo, você conhecerá 6 dicas indispensáveis para fazer a gestão financeira do seu pequeno empreendimento.
Confira!
Qual é a importância da gestão financeira para o pequeno empreendedor?
Ao contrário do que alguns empreendedores podem acreditar, a gestão financeira não é exclusiva de médias e grandes empresas. Os pequenos negócios devem dar atenção especial a essa questão, pois ela pode interferir na segurança e na continuidade no mercado.
Afinal, uma boa gestão financeira permite que o pequeno empreendedor economize nas áreas certas, melhorando a saúde das finanças empresariais. O gerenciamento também é útil para identificar oportunidades de utilizar os recursos de maneira mais efetiva.
Além disso, o negócio pode ter mais saúde financeira, melhor capacidade de investimento e mais chances para competir com empreendimentos maiores ou estabelecidos há mais tempo. Logo, o processo pode auxiliar na continuidade da empresa e no seu desenvolvimento.
6 Passos para fazer a gestão financeira do seu negócio
Agora que você sabe por que a gestão financeira é importante, é essencial entender como colocá-la em prática. Por isso, separamos 6 dicas que podem ajudá-lo a entender melhor o processo.
Veja!
1. Separe as contas de pessoa física e de pessoa jurídica (PJ)
Um dos primeiros passos para ter uma gestão financeira de qualidade consiste em separar as contas pessoais e da empresa. Sem essa etapa inicial, o gerenciamento do dinheiro do negócio tende a ser prejudicado.
Na prática, a separação começa com a criação de uma conta PJ exclusiva para o seu empreendimento. Já existem bancos que oferecem contas gratuitas ou com taxas baixas para a empresa, o que evita que os seus lucros sejam comprometidos.
Ademais, é essencial separar as movimentações financeiras no cotidiano. Isso significa não usar o dinheiro do negócio para pagar uma conta pessoal ou receber um dinheiro pessoal na conta PJ, por exemplo.
Com essa separação, você terá mais visibilidade sobre a real situação financeira empresarial. Assim, poderá tomar decisões orientadas por dados confiáveis.
2. Crie um orçamento empresarial
Depois de separar as contas pessoas e profissionais, é necessário elaborar um orçamento empresarial. Ele faz parte do planejamento de negócios e ajuda pequenos empreendedores na tomada de decisão sobre a utilização dos recursos.
Nesse orçamento, vale a pena estabelecer objetivos financeiros e dividir o dinheiro entre as diversas áreas do negócio. Com essa divisão, também fica mais fácil identificar quais são possíveis gargalos financeiros e onde estão as principais oportunidades de economia.
Para garantir que o orçamento seja colocado em prática da forma que foi planejado, é preciso implementar o controle financeiro. Ele serve para registrar todas as movimentações, o que permitirá identificar uma eventual necessidade de adaptação do orçamento, por exemplo.
3. Realize a conciliação bancária
Outro passo importante para a gestão financeira do negócio envolve a conciliação bancária. Essa etapa consiste em comparar os registros de entradas e saídas com os valores presentes no extrato bancário. Como a conta será exclusiva para a empresa, fica mais fácil fazer essa validação.
O objetivo é garantir que o registro próprio seja equivalente ao extrato do banco. Como as chances de a instituição financeira ter errado são menores, uma diferença nos valores permite identificar custos ocultos, por exemplo.
Com a conciliação bancária, é possível ter mais confiança nos lançamentos financeiros realizados. Assim, há como se abastecer com informações mais relevantes ao tomar decisões a respeito da utilização de recursos.
4. Utilize o fluxo de caixa
Outra ferramenta que todo pequeno empreendedor deve utilizar é o fluxo de caixa. Ele consiste em um registro de todas as movimentações financeiras, contemplando entradas e saídas de recursos na empresa.
Por meio do fluxo de caixa, há como conferir os períodos em que há mais dinheiro disponível em caixa e quando ocorrem mais saídas, por exemplo. Assim, é mais fácil planejar o uso do dinheiro para manter o negócio em funcionamento.
Além do fluxo de caixa que registra os valores realizados, é possível recorrer ao fluxo de caixa projetado. O objetivo desse recurso é registrar as contas a receber e as contas a pagar.
Ele é útil tanto para acompanhar as obrigações junto aos fornecedores quanto para prever a entrada de recursos por parte dos clientes. Com o recurso, é mais fácil entender quando é preciso dispor de uma quantia financeira maior para cumprir as obrigações do negócio.
5. Acompanhe os relatórios gerenciais
Além das ferramentas citadas, você pode incluir os relatórios gerenciais em sua carteira. Eles consolidam diversos dados referentes às finanças, como relatórios que apresentam as movimentações por categorias ou que comparam o fluxo de caixa previsto e realizado, entre outros.
A ideia é poder usar esses dados para tomar decisões embasadas. Dessa forma, a gestão de negócios tende a ser favorecida e é possível impulsionar o desenvolvimento da pequena empresa.
6. Adote a tecnologia na gestão financeira
Como você viu até aqui, existem diversas tarefas operacionais para realizar uma gestão financeira de qualidade. Porém, sendo um pequeno empreendedor, é comum que existam muitas outras responsabilidades além do gerenciamento financeiro.
Por isso, é importante buscar praticidade e eficiência na realização de tarefas. Isso é possível ao investir em tecnologia. Com um software de gestão financeira, por exemplo, é possível executar diversas tarefas automaticamente, desde a conciliação bancária e o fluxo de caixa à geração de relatórios.
Além de economizar tempo, os dados são mais confiáveis porque há menos riscos de erros e retrabalhos. E essa automação é viável até mesmo para empresas menores.
Com o Controlle, é possível fazer a gestão financeira pelo computador ou via aplicativos. O uso é fácil e não exige treinamento especial, ao mesmo tempo em que garante facilidade e excelência operacional.
Após conhecer essas 6 dicas, agora você sabe como ser um pequeno empreendedor capaz de fazer a gestão financeira do negócio. Dessa forma, sua empresa poderá ter uma vida financeira mais saudável, em busca de crescimento e continuidade no mercado.Quer descobrir como obter resultados por meio da tecnologia? Experimente gratuitamente o Controlle e veja como podemos ajudar!
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