Projeção financeira: o que é e como fazer a da sua empresa?

 A projeção financeira é capaz de guiar as decisões estratégicas de um negócio. Descubra o que é e como aplicar esse conceito em sua empresa!

Contar com ferramentas que auxiliam na visão futura dos negócios é fundamental para se manter competitivo. Nesse contexto, a projeção financeira se destaca como um instrumento relevante para as empresas ao guiar guia decisões estratégicas e ajudar no enfrentamento de desafios

Ao ter uma visão clara do que pode se apresentar pela frente, torna-se mais fácil planejar ações, reduzir riscos e otimizar recursos. Não se trata apenas de analisar números e gráficos, mas de ter uma compreensão ampla das tendências e possíveis cenários econômicos.

Diante disso, entender o processo de construção da projeção financeira é muito relevante aos empreendedores. Descubra o impacto positivo que esse conceito pode trazer para sua empresa!

Afinal, o que é projeção financeira?

A projeção financeira estima receitas, despesas e ganhos futuros de um negócio. Ela pode ser de curto, médio ou longo prazo.

Essa estimativa, muito relevante para o planejamento estratégico, funciona como uma previsão de cenários econômicos. A projeção ainda demonstra potencial de crescimento da empresa, o que pode atrair investidores.

Para elaborar esse documento, é preciso considerar os registros internos da companhia, como demonstrativos contábeis e registros financeiros. Também são ponderados os fatores externos, como as variações sazonais na demanda.

Quais são os tipos de projeções financeiras?

Ao entender o conceito de projeção financeira, é preciso saber que há diversas maneiras de implementar esse instrumento em uma empresa. Dessa maneira, os tipos de estimativas mudam conforme a duração prevista.

Veja quais são eles:

• curto prazo: estimativa para o ano seguinte, usando informações mensais;
• médio prazo: previsão que considera os 3 próximos anos, a partir de registros mensais, semestrais ou anuais, por exemplo;
• longo prazo: projeção que engloba os próximos 5 anos, fundamentada em registros anuais.

Qual é a importância dessa ferramenta para os negócios? 

Realizar projeções financeiras frequentes, considerando o curto, médio e longo prazo, oferece inúmeros benefícios ao negócio. Confira, a seguir, alguns dos motivos que tornam essa ferramenta tão relevante!

Tomada de decisão mais assertiva

A projeção financeira permite que a gestão a considere múltiplos cenários e informações antes de determinar uma estratégia. Consequentemente, as decisões tendem a ser mais alinhadas, melhorando os resultados obtidos.

Alinhamento estratégico

Divulgar as projeções financeiras aos funcionários é uma maneira simples e produtiva de manter a equipe em sintonia. Assim, todos conseguem compreender as oportunidades e desafios dos períodos seguintes. Como resultado, a tendência é que os profissionais atuem com maior foco e direção.

Previsão de crises e oportunidades

Com a projeção financeira, é possível pensar sobre múltiplos cenários futuros. Essa reflexão é essencial para antecipar riscos e crises, e para identificar oportunidades relevantes. Preparar-se para diferentes situações facilita o enfrentamento dos desafios.

Aumento do engajamento e produtividade

Uma equipe informada sobre metas e situação atual da companhia tende a se dedicar mais. Uma projeção financeira bem-feita pode otimizar o ambiente de trabalho e, por extensão, a performance coletiva — especialmente nos casos em que a previsão é positiva.

Melhores prazos e condições

Com uma projeção financeira, a empresa consegue ter clareza sobre as suas obrigações futuras. Isso costuma facilitar as negociações relacionadas a condições de pagamento ou prazos para contas a serem pagas. Desse modo, determinados riscos — como atrasos, multas e juros — diminuem.

Acompanhamento de metas

As projeções financeiras auxiliam na definição e no acompanhamento das metas econômicas da empresa. Reunir e compartilhar essas informações ajuda a visualizar as conquistas e manter a motivação para atingir os objetivos que o negócio aspira conquistar.

Como fazer a projeção financeira da sua empresa?

Com as vantagens de adotar a projeção financeira da sua empresa em mente, saiba que existem diferentes ferramentas que podem ser usadas para essa tarefa. Uma delas é o sistema de gestão financeira ou a adoção de uma planilha para projeção — sendo esse último mais trabalhoso e passível de erros.

Contudo, independentemente do método usado, é relevante conhecer o passo a passo para realizar a estimativa. Confira mais detalhes!

Analise o histórico de receitas

A receita diz respeito ao montante que a empresa ganha por meio das vendas de produtos ou serviços. Considere que o negócio pode lucrar tanto com sua atividade principal quanto com atividades econômicas secundárias.

Por exemplo, uma loja de animais que comercializa produtos para pets e ainda disponibiliza um serviço de transporte (táxi pet) pode obter ganhos com ambos os serviços. Logo, ao analisar o histórico de todas as receitas, não deixe de revisar as entradas anteriores para detectar tendências e construir uma projeção sólida. 

Para tanto, análise a média das entradas em ocorrências específicas e os cenários que influenciam as vendas, seja positiva ou negativamente. Dessa forma, a projeção financeira poderá abranger os dados da organização aliados aos elementos do ambiente externo.

Levante todos os custos e despesas

Os custos são despesas essenciais na criação ou na comercialização de produtos ou serviços. Desse modo, insumos, matérias-primas e mercadorias são classificados como custos.

As despesas, por outro lado, são necessárias para o funcionamento contínuo do negócio. É possível classificá-las como fixas e variáveis. Os gastos fixos são regulares, como o aluguel, as contas básicas e as remunerações dos funcionários.

Já as despesas variáveis, como o nome sugere, podem mudar e crescem conforme a escala de vendas ou produção. Na prática, as comissões, os fretes e certos impostos exemplificam esse tipo de gasto. Ao catalogar custos e despesas, a projeção dos desembolsos futuros se torna mais clara.

Analise o fluxo de caixa

O fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão financeira que mapeia todas as entradas e saídas monetárias da empresa. Assim, para uma projeção eficaz, é preciso analisar todas as transações no negócio, considerando histórico de entradas, gastos e despesas do período avaliado.

A análise do fluxo de caixa também ajuda a decifrar o ciclo econômico da companhia — que representa os tempos médios de recebimento de vendas e quitação de débitos. Conhecer esses períodos é importante para planejar o uso dos recursos e manter a estabilidade financeira.

Acompanhe e ajuste a projeção

Como a análise realizada traz apenas uma projeção, é essencial monitorar e, se preciso, fazer mudanças conforme os resultados obtidos. Afinal, mesmo com planejamento detalhado, a consolidação de diferentes cenários podem afetar entradas e movimentações financeiras.

Portanto, entenda que ajustes periódicos na previsão são benéficos para o negócio. Esse acompanhamento permitirá que a empresa tenha dados mais consistentes para embasar a tomada de decisão. 

Como você viu, uma projeção financeira bem estruturada é capaz de direcionar os negócios rumo ao sucesso sustentável. Ao compreender o tema e aplicá-lo estrategicamente, a empresa se torna mais apta a antecipar desafios e capitalizar oportunidades.

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