O orçamento empresarial é uma ferramenta essencial para o planejamento e controle financeiro de uma empresa. Ele envolve a estimativa e o investimento de recursos financeiros para as diversas áreas e atividades da organização.
As finanças de um negócio devem ser trabalhadas cuidadosamente para viabilizar o alcance de objetivos de curto, médio e longo prazo. Da mesma forma, sem um orçamento empresarial, é mais difícil mensurar os resultados obtidos e o sucesso pode ficar cada vez mais distante. Quer aprender a construir um orçamento empresarial preciso e estratégico? Confira 5 passos para colocar em prática!
Definitivamente, um empreendimento que deseja ser bem-sucedido precisa se organizar financeiramente. Assim, o trabalho se inicia com um diagnóstico da situação atual e passa pela projeção do futuro da empresa, visando alinhar os dois pontos.
1. Avalie a atual situação financeira do negócio
Antes de mais nada, para construir um orçamento empresarial, é essencial avaliar a situação financeira presente do seu negócio. Neste sentindo, essa análise minuciosa permite compreender como estão as finanças da empresa e serve para identificar questões que podem influenciar o sucesso futuro.
Ao realizar a tarefa, você deve examinar dados importantes, como balanços patrimoniais, demonstrações de resultados e fluxos de caixa. Como resultado, esses registros contábeis fornecem uma visão clara dos recursos disponíveis, das obrigações financeiras e das tendências de desempenho.
Como também, por meio dessa avaliação, é possível reconhecer áreas de melhoria, a exemplo de redução de custos, oportunidades tributárias e aumento de receitas. Sob o mesmo ponto de vista, você terá mais clareza sobre eventuais problemas, como alto endividamento, atrasos nos pagamentos ou insuficiência de capital de giro.
Ainda, saber como está a situação financeira atual é essencial para tomar decisões com base em dados realistas, estabelecer metas financeiras alcançáveis e traçar estratégias efetivas. Dessa forma, você terá informações precisas para definir a direção que o orçamento empresarial deve seguir.
Vale destacar que essa avaliação não deve ser um evento isolado, mas um processo contínuo. Em síntese, acompanhar regularmente os indicadores financeiros permite identificar tendências, realizar ajustes e adotar medidas corretivas em tempo hábil.
2. Defina metas financeiras
Logo depois de fazer um diagnóstico preciso sobre o momento atual do negócio, é hora de falar em futuro e este é um passo fundamental para o sucesso das empresas ao construir um orçamento empresarial. Logo, é essencial pensar em metas financeiras, com valores e datas precisas.
Elas servem como guias que orientam as decisões e ações financeiras da organização. Dessa forma, as metas podem abranger diversos aspectos, como aumento das receitas, diminuição de determinados gastos, melhoria da lucratividade ou expansão para novos mercados.
Ao pensar detalhadamente no futuro, você cria um senso de direção e propósito para toda a equipe. Como resultado, aumentam as chances de alinhamento de esforços do time para alcançar os objetivos comuns.
As metas financeiras também ajudam nas tomadas diárias de decisão. Diante da necessidade de fazer escolhas financeiras — como investimentos, contratações ou expansões —, as metas servem como critérios para avaliar as opções e selecionar a mais adequada para alcançar os resultados desejados.
Nesse sentindo, Lembre-se de que as metas financeiras devem ser desafiadoras, mas realistas e mensuráveis. Em outras palavras, você poderá acompanhar o progresso das atividades, fazer ajustes conforme necessário e celebrar as conquistas ao atingir os marcos estabelecidos.
3. Reúna dados para construir o orçamento empresarial
Até este ponto, você já tem a avaliação da situação financeira atual do negócio e metas definidas. Por consequência, é o momento de seguir para a etapa que envolve coletar informações precisas e confiáveis sobre as finanças e operações do negócio.
Ao reunir os dados necessários, você obtém uma visão completa e detalhada da empresa. Desta forma, é preciso usar diversas informações, como:
● Receitas: representam a entrada de dinheiro no caixa da empresa por intermédio de vendas;
● Gastos: são os custos e despesas relacionados à criação de produtos/serviços e manutenção da organização;
● Investimento: envolve o dinheiro aplicado com expectativa de obter retorno para o negócio.
Juntar dados como esses auxilia na compreensão dos principais pilares das finanças do seu empreendimento. Portanto, é possível conhecer fatores que afetam as receitas — como produtos ou serviços mais lucrativos, fatias de mercado que rendem bons negócios, entre outros.
Ainda, essas informações ajudam a entender por onde o dinheiro da empresa está sendo escoado sem retornos, como prejuízos e desperdícios. Logo, é mais fácil identificar onde estão os principais problemas, buscando formas de resolvê-los.
Logo, não subestime a relevância de reunir dados para construir o seu orçamento empresarial. Essa etapa é fundamental para garantir que o documento seja preciso, eficaz e direcionado para impulsionar o sucesso do seu negócio.
4. Faça uma projeção financeira
Após selecionar os dados mais relevantes para a sua empresa, volte a pensar no futuro e projete-o no curto, médio e longo prazo. Desta forma, você conseguirá construir o orçamento empresarial estrategicamente para levar o negócio até o destino financeiro desejado.
Ao fazer uma projeção das finanças, você deve analisar as informações disponíveis, como histórico financeiro, tendências de mercado e perspectivas econômicas. Com base nisso, é possível concluir diversas etapas, como:
● Estimar as receitas e despesas futuras;
● Identificar riscos e oportunidades;
● Determinar a viabilidade financeira do seu negócio.
Durante a tarefa, considere diferentes cenários e variáveis que possam impactar as suas finanças, como mudanças nos custos de matérias-primas, flutuações cambiais ou variações sazonais nas vendas.
Finalmente, você e sua empresa estarão preparados para lidar com diferentes situações e a gestão estará apta a tomar decisões estratégicas com base em informações sólidas.
5. Conte com uma ferramenta para auxiliar nesse processo
Desta forma, todas as etapas são importantes para a construção do orçamento empresarial, indo desde a análise do presente até o planejamento do futuro. Todo esse trabalho pode ser realizado de maneira mais precisa e prática com ferramentas específicas.
Neste caso, você pode contar com o Controlle, uma solução completa para as finanças do seu negócio. A elaboração e a análise de fluxo de caixa, conciliação bancária, emissão de notas fiscais e outras atividades financeiras ficam concentradas de modo fácil, profissional e seguro com o sistema.
Por último, como você conferiu ao utilizar essa solução é possível automatizar diversas funções, garantindo confiabilidade das informações e ampliando a produtividade para a equipe.
Neste artigo, você aprendeu 5 passos para construir o orçamento empresarial. Com um uso estratégico das informações e ajuda das ferramentas certas, há como planejar o uso do dinheiro no seu negócio, aumentando as chances de sucesso.
Quer saber mais sobre gestão de empresas? Então veja como alcançar objetivos financeiros com o planejamento orçamentário!
