O calendário financeiro é uma ferramenta importante para manter as contas da empresa em dia. Conheça o passo a passo para criar um!
Organizar as finanças da empresa é fundamental para o bom andamento do negócio. Afinal, ao manter as contas em dia, você consegue prevenir problemas e se planejar melhor para o pagamento das despesas recorrentes e de outros compromissos.
Nesse sentido, saiba que o calendário financeiro pode ser um grande aliado do negócio. Além de organizar as contas, a ferramenta ajuda a evitar atrasos no pagamento de faturas, prevenindo o surgimento de possíveis dívidas. Logo, é útil saber como implementá-la na companhia.
Você quer entender o que é calendário financeiro e como criar um? Acompanhe a leitura e descubra!
O que é e como funciona um calendário financeiro?
Um calendário financeiro é uma ferramenta primordial para o registro e acompanhamento das finanças. Ele funciona como uma representação visual de fluxo de caixa, débitos a pagar, contas pagas e outros compromissos financeiros empresariais.
O calendário é elaborado por meio de uma tabela que contém datas e eventos relacionados às operações financeiras da empresa. De modo geral, ele é projetado para o ano, dividido em ciclos mensais ou trimestrais.
Essa estrutura temporal facilita a análise de tendências, projeções e ajustes nas estratégias financeiras ao longo do tempo. Além disso, a ferramenta deve estar adaptada ao contexto específico do negócio, considerando as suas operações, metas, sazonalidades e práticas contábeis.
A medida garante que o calendário seja uma ferramenta eficaz e relevante para o gerenciamento financeiro da organização.
Quais são as vantagens do calendário financeiro para a empresa?
Como você viu, o calendário financeiro beneficia a gestão financeira e o alcance dos objetivos da empresa. Com ela, a gestão consegue ter uma visão detalhada das finanças, identificando oportunidades para economizar recursos.
Ainda, com o auxílio do calendário financeiro, a companhia pode planejar estrategicamente os próximos passos para aumentar a sua renda. Alguns exemplos são a identificação de oportunidades de negócios, expansão de serviços ou produtos e outras ações que contribuam para o crescimento.
Ademais, existem outras vantagens que o calendário financeiro proporciona para a gestão de contas da companhia. Elas são:
- identificação de padrões de pagamento de clientes;
- análise da situação financeira da empresa;
- controle mensal das despesas;
- entendimento das despesas essenciais.
Como criar um calendário financeiro?
Agora que você já sabe o que é um calendário financeiro e quais são suas vantagens para a gestão empresarial de contas, chegou o momento de aprender a criar a ferramenta no seu negócio.
Veja o passo a passo abaixo!
Defina o formato do calendário
Para criar um calendário financeiro, o primeiro passo é definir seu formato, considerando os recursos disponíveis. Nesse caso, existem diversas opções, como planilhas do Excel, aplicativos de controle e planners financeiros, agendas, entre outras.
O ideal é realizar testes e avaliações para determinar qual das alternativas faz mais sentido, considerando as funcionalidades oferecidas e a usabilidade. Vale ressaltar que não é necessário se limitar apenas a ferramentas digitais.
Assim, a escolha deve se basear no que proporciona maior conforto para registrar informações sobre gastos, ganhos e outras atividades relacionadas à vida financeira da empresa.
Escolha o que registrar no calendário
A próxima etapa consiste em decidir quais elementos serão registrados, considerando as particularidades da empresa e os objetivos financeiros estabelecidos. Para orientar a escolha, é possível fazer algumas perguntas para si, como:
- Quais são os planos financeiros para o ano?
- A empresa tem dívidas?
- Quais são os gastos fixos?
Registre também as contas para pagar, que englobam despesas operacionais, fornecedores e impostos. Essa prática auxilia na organização e evita atrasos prejudiciais ao fluxo de caixa.
Depois, coloque todos os dados no calendário e tente diferenciar as despesas dos rendimentos com cores diferentes. Isso ajuda a visualizar informações importantes, como reuniões, eventos e investimentos.
Crie um calendário financeiro mensal
Uma boa dica é utilizar um calendário mensal como base para o seu planejamento financeiro. Nele, marque as datas de entrada de receita, que podem incluir períodos de vendas e recebimentos de clientes, entre outros itens.
Essa abordagem permite visualizar os momentos em que a empresa receberá recursos, facilitando o planejamento de caixa. Além disso, é imprescindível registrar as datas de vencimento de despesas.
Podemos concluir que elas englobam não apenas as contas mensais, como aluguel e serviços, mas também obrigações fiscais e outros compromissos financeiros cruciais para a companhia. Ao marcar essas datas no calendário, a empresa pode se antecipar aos pagamentos, evitando atrasos e possíveis penalidades.
Estabeleça metas e orçamentos
Estabelecer metas e orçamentos é outro passo essencial na criação de um calendário financeiro. Esse processo proporciona uma visão clara das aspirações financeiras da empresa e serve como um guia estratégico para a tomada de decisões.
Para tanto, inicie o processo revisando o desempenho financeiro passado. Analise dados históricos para identificar padrões de receitas, despesas e variações sazonais. Ainda, estabeleça metas financeiras claras e mensuráveis.
Alguns exemplos são:
- aumentar as receitas;
- reduzir despesas operacionais;
- melhorar a margem de lucro;
- alcançar determinado nível de liquidez.
Com base nas metas, elabore um orçamento detalhado que reúna todas as áreas financeiras relevantes, como receitas, despesas operacionais, investimentos e reservas. Dessa forma, é possível criar uma estrutura sólida para o controle das finanças.
Use relatórios financeiros
O uso de relatórios financeiros é útil na criação de um calendário eficiente e na manutenção das contas do negócio em dia. Eles fornecem informações detalhadas sobre o desempenho da companhia, permitindo uma análise profunda e embasada das finanças do negócio.
Antes de criar relatórios, identifique os indicadores-chave de desempenho (KPIs) mais relevantes. Eles podem incluir margem de lucro, retorno sobre investimento (ROI) e liquidez, entre outros. A escolha adequada serve para orientar a análise financeira de maneira mais eficaz.
Por fim, estabeleça a frequência dos relatórios, seja ela mensal, trimestral ou anual. A regularidade na geração desses documentos permite um acompanhamento contínuo do desempenho financeiro e a identificação rápida de tendências ou problemas.
Neste post, você entendeu o que é um calendário financeiro e como criá-lo para manter as contas da empresa em dia. Agora, utilize essas informações para obter todas as vantagens que a ferramenta proporciona!
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