Quer saber o significado e a importância da gestão de recebíveis? Veja como usar esse recurso para fortalecer a saúde financeira da sua empresa!
Lidar com o dinheiro que uma empresa tem a receber de clientes e parceiros comerciais é uma tarefa que exige atenção e organização. Inclusive, dominar esse aspecto da administração financeira pode ser a diferença entre o sucesso e o fracasso de um empreendimento.
Logo, fazer a gestão de recebíveis é especialmente importante. Apesar disso, muitos empresários costumam enfrentar dificuldades em implementar e conduzir esse gerenciamento de forma eficaz e capaz de ajudar o desempenho financeiro do negócio.
Neste post, você conhecerá o conceito de gestão de recebíveis e como a prática influencia a saúde financeira do seu negócio.
Confira a leitura!
O que é gestão de recebíveis?
A gestão de recebíveis é um processo financeiro que diz respeito ao gerenciamento do dinheiro que é devido a uma organização por seus clientes. Os recebíveis são gerados quando uma empresa fornece um produto ou serviço, mas não recebe o pagamento imediatamente.
Esse tipo de transação cria uma conta a receber, que é um ativo para a empresa. A gestão dessas contas envolve rastrear quando os pagamentos são devidos, fazer cobranças e lidar com qualquer atraso ou inadimplência.
Esse é um processo crucial para manter a saúde financeira de uma empresa e melhorar seu fluxo de caixa. Além disso, ele faz parte da gestão de contas a pagar e a receber do negócio.
Qual é a importância da gestão de recebíveis na empresa?
As contas a receber de um negócio indicam os recursos financeiros que serão adicionados às reservas da empresa. Na prática, manter o equilíbrio do fluxo de caixa é fundamental para garantir que a companhia consiga honrar seus compromissos financeiros em um dado período.
Entretanto, isso depende do recebimento dos recursos correspondentes às vendas realizadas. É por esse motivo que na prática, obter o valor referente a uma venda é tão crucial quanto o processo de atração de clientes.
Afinal, não receber o valor total tende a gerar prejuízos ainda maiores do que não efetuar nenhuma venda, já que existem os custos relacionados à disponibilização do produto ou realização do serviço para o cliente.
A gestão de recebíveis também é essencial para mitigar os riscos de inadimplência e para lidar com essa questão. O processo permite saber quando enviar lembretes de pagamento ou realizar a cobrança de valores, aumentando as chances de recuperar a quantia devida.
O gerenciamento também é importante para facilitar a negociação de prazos e formas de pagamento mais adequadas com esses consumidores e, principalmente, com os fornecedores. Assim, o negócio consegue manter suas operações em funcionamento, sem abrir mão da saúde financeira.
Por que esse processo deve ser realizado corretamente?
Após entender a importância da gestão de recebíveis, vale a pena explorar melhor os efeitos que ela pode ter sobre a empresa — em especial, em sua lucratividade. Ainda, se os pagamentos devidos não foram coletados a tempo, a empresa pode enfrentar problemas de liquidez.
Vale destacar que a gestão ajuda a determinar a capacidade de investimento e a programar pagamentos a fornecedores. Como assegurar o pagamento dos fornecedores se o valor de determinadas vendas não entrar após o período acordado?
Essa questão pode levar a atrasos no pagamento a fornecedores, resultando em estoque reduzido e impactos no sucesso do negócio, por exemplo. Sem esse controle, alguns problemas podem se tornar habituais, pois a negligência em tarefas estratégicas costuma ter impactos a longo prazo.
Dependendo da situação, a falta de atenção aos recebíveis pode levar até mesmo à perda de relevância no mercado e à perda de clientes. Contudo, com previsões e planejamento, é possível organizar melhor as ações necessárias e evitar problemas.
Quando conduzida com diligência, a gestão de recebíveis também resulta em um balanço financeiro positivo para qualquer negócio. Entre suas vantagens, destacam-se pontos como:
- Reforço na capacidade de antecipar os valores disponíveis ao longo do tempo, facilitando a organização para o futuro;
- Estimativa de perdas potenciais decorrentes de clientes com alto risco de inadimplência;
- Apoio ao processo decisório em relação à adequação do capital de giro e à necessidade de investimentos para crescimento do negócio;
- Assistência na escolha do momento adequado para medidas preventivas. É o caso da busca por crédito ou a antecipação de recebíveis em períodos de incerteza.
Como realizar esse processo de modo efetivo?
A gestão de recebíveis envolve diversas etapas. Primeiro, é crucial definir termos de crédito claros que determinam quando o pagamento é devido e quais são as penalidades por atraso. O próximo passo é registrar os valores com precisão.
Isso deve ser feito assim que o produto ou serviço for entregue, incluindo o valor devido pelo cliente, a forma de pagamento e as datas de vencimento das parcelas, se for o caso. Desse modo, é possível verificar melhor a situação geral das contas a receber.
Ademais, é necessário monitorar o status dos recebíveis. Acompanhar de perto o cronograma de pagamento ajuda a identificar contas em atraso e agir de modo a buscar a recuperação desses valores.
Se um pagamento estiver atrasado, é necessário iniciar o processo de cobrança. Durante esse estágio, as empresas precisam ser firmes, porém respeitosas, em suas comunicações, a fim de ampliar as chances de regularizar a situação e manter uma boa relação com o cliente.
Além disso, a gestão de recebíveis exige uma avaliação contínua do perfil de crédito dos consumidores. Esse processo ajuda a minimizar o risco de inadimplência, ajustando os termos conforme necessário e melhorando o equilíbrio do fluxo de caixa.
Como um software especializado pode ser útil?
Para otimizar a gestão de recebíveis, vale a pena recorrer a um software de gestão financeira. Esse recurso é capaz de ajudar o empreendedor a conduzir esse processo de forma segura, ágil e com bom custo-benefício.
Existem soluções que permitem automatizar todas as etapas, eliminando preocupações com inconsistências de dados, falhas nas análises, atrasos e fraudes. Os softwares também são capazes de gerar relatórios com insights para implementar ações relevantes com relação aos recebíveis.
Vale notar, ainda, que a adoção de um sistema de gestão de recebíveis de qualidade permite que o empresário foque em outras áreas estratégicas do negócio ao otimizar o tempo.
Outros benefícios da ferramenta incluem:
- Diminuição do tempo e dos custos operacionais envolvidos na conciliação manual;
- Aprimoramento na administração dos recebíveis;
- Maior proteção e confiabilidade dos dados, contribuindo para a redução dos riscos operacionais e perdas financeiras da empresa;
- Integração com diversas operadoras;
- Apoio para tomada de decisões estratégicas baseadas no controle dos recebíveis.
Conforme você aprendeu, a gestão de recebíveis é um componente relevante para a saúde financeira e a sustentabilidade de um negócio. Afinal, dominar essa área pode minimizar riscos e maximizar lucros. Por isso, vale investir em meios de aperfeiçoar essa prática e usufruir de seus benefícios.Quer continuar aprendendo sobre finanças e gestão empresarial? Então cadastre-se na nossa Lista VIP para receber conteúdos exclusivos diretamente na sua caixa de entrada!
